Изменения в перечне операций, подлежащих обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга с 2021 года — основные нововведения

С 1 января 2021 года вступили в силу важные изменения в перечне операций, которые подлежат обязательному контролю Росфинмониторинга. Эти изменения имеют огромное значение для предотвращения незаконных финансовых операций и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Росфинмониторинг, или Федеральная служба по финансовому мониторингу, является специализированным государственным органом, ответственным за контроль и анализ финансовых операций. Он осуществляет свою деятельность согласно Федеральному закону О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Среди ключевых изменений в новом перечне можно отметить расширение списка субъектов финансового мониторинга. В новом списке, помимо банков и иных финансовых организаций, также присутствуют профессиональные участники рынка ценных бумаг, нотариусы, адвокаты, архитекторы и специалисты в области недвижимости, а также организации, оказывающие услуги массовых коммуникаций.

Другое важное изменение связано с расширением перечня операций, которые подлежат контролю Росфинмониторинга. Теперь контролируются во многом больше операций, в том числе операции с электронными деньгами, операции с недвижимостью и иные сделки, предусматривающие передачу денежных средств.

Перечень операций, подлежащих обязательному контролю Росфинмониторинга с 2021 года

С 2021 года в Российской Федерации вступили в силу изменения в перечне операций, подлежащих обязательному контролю Росфинмониторинга. Это связано с необходимостью усилить меры по борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Обновленные виды операций под контролем Росфинмониторинга

Согласно новым правилам, с 2021 года под контролем Росфинмониторинга находятся следующие виды операций:

Тип операции	Описание
Денежные переводы	Перевод средств в пределах Российской Федерации или в другие страны.
Операции с недвижимым имуществом	Приобретение, продажа или сдача в аренду недвижимого имущества.
Банковские операции	Открытие и закрытие счетов, получение и перевод средств, выдача и обналичивание чеков.

Требования для проведения контролируемых операций

Для проведения операций, подлежащих обязательному контролю Росфинмониторинга, необходимо соблюдать следующие требования:

• Предоставить документы, подтверждающие легальность операций и происхождение средств.
• Сохранять информацию о проведенных операциях в течение определенного срока.
• Сотрудничать с представителями Росфинмониторинга и предоставлять им запрашиваемую информацию.

Нарушение требований Росфинмониторинга может повлечь за собой административную или уголовную ответственность.

Таким образом, с 2021 года Россия стремится укрепить контроль над финансовыми операциями и предотвратить незаконные финансовые схемы.

Общие принципы регулирования операций Росфинмониторингом

Операции, подлежащие обязательному контролю Росфинмониторинга, периодически обновляются в соответствии с законодательством. С 2021 года внесены изменения в перечне таких операций.

Основные принципы регулирования операций Росфинмониторингом следующие:

1. Принцип профилактики. Регулирование операций осуществляется с целью предотвращения возможных рисков финансовых мошенничеств и легализации преступных доходов.
2. Принцип пропорциональности. Контроль соответствует степени риска, связанного с определенным видом операции или клиентом. В зависимости от риска, могут применяться различные меры контроля.
3. Принцип анонимности. Росфинмониторинг не разглашает информацию о клиентах и операциях третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством.
4. Принцип целостности. Росфинмониторинг обладает полномочиями для осуществления комплексного и всестороннего анализа финансовых операций, включая операции, проведенные через банки, платежные системы, финансовые организации и другие участники финансового рынка.
5. Принцип обратной связи. Росфинмониторинг осуществляет взаимодействие с субъектами контроля, в частности с банками и другими финансовыми организациями, в рамках обмена информацией и совместного решения вопросов, связанных с противодействием легализации доходов и финансированию терроризма.
6. Принцип соблюдения конфиденциальности. Росфинмониторинг обязан соблюдать законодательство Российской Федерации о защите информации и конфиденциальности персональных данных.

Правильное и своевременное выполнение требований Росфинмониторинга является обязательным для всех участников финансового рынка. Это позволяет эффективно бороться с финансовыми преступлениями и обеспечивать финансовую безопасность страны.

Операции, связанные с денежными средствами и (или) иным имуществом

Эти операции охватывают широкий спектр деятельности, включая:

• Переводы денежных средств на счета в банках, расположенных за пределами Российской Федерации, а также на счета отечественных банков в иностранных банках;
• Переводы денежных средств на счета в банках Российской Федерации, открытые на имя физических лиц, по сделкам, осуществляемым без участия физического лица, от имени юридического лица;
• Осуществление операций с ценными бумагами, включая их покупку, продажу, обмен, передачу, расчеты по договорам;
• Осуществление операций с недвижимым имуществом, таким как покупка, продажа, аренда, залог;
• Операции с другими видами имущества, включая движимое имущество и интеллектуальную собственность.

Данные изменения направлены на совершенствование системы контроля и предотвращения легализации денежных средств и финансирования террористической и экстремистской деятельности. Росфинмониторинг будет более внимательно отслеживать и анализировать операции, связанные с денежными средствами и (или) иным имуществом, а также сотрудничать с другими контролирующими органами для обеспечения безопасности и стабильности финансовой системы России.

Требования при проведении операций с наличными средствами

Ограничения по сумме операций

Одним из изменений является установление ограничений по сумме операций с наличными средствами. Если до 2021 года контроль осуществлялся при операциях, превышающих 600 000 рублей, то теперь данная сумма снижена до 300 000 рублей. Это значит, что при проведении любой операции с наличными средствами, сумма которой превышает 300 000 рублей, необходимо будет осуществлять обязательный контроль со стороны Росфинмониторинга.

Обязательная идентификация клиента

Еще одно важное требование — обязательная идентификация клиента при проведении операций с наличными средствами. Банк или другая финансовая организация должна убедиться в том, что клиент предоставил достоверные сведения о себе. Для этого могут потребоваться документы, подтверждающие личность и адрес проживания клиента.

Кроме того, указанные требования могут быть распространены не только на физических лиц, но и на юридических. Таким образом, при проведении операций с наличными средствами на счете юридического лица, необходимо будет выполнить идентификацию самой организации.

Соблюдение этих требований обеспечит более эффективный контроль за операциями с наличными средствами и поможет предотвратить возможные финансовые мошенничества.

Операции по переводам на территорию Российской Федерации и из нее

С 2021 года в перечень операций подлежащих обязательному контролю Росфинмониторинга вносятся изменения, касающиеся операций по переводам на территорию Российской Федерации и из нее.

Переводы на территорию Российской Федерации

Согласно новым правилам, все переводы на территорию Российской Федерации будут подвергаться обязательному контролю Росфинмониторинга. Это касается как переводов физических лиц, так и юридических.

Целью введения такого контроля является борьба с различными незаконными финансовыми операциями, такими как отмывание денег, финансирование терроризма и другими негативными явлениями.

На практике это означает, что при проведении перевода на территорию Российской Федерации, необходимо будет предоставить дополнительные сведения и документы, подтверждающие легальность данной операции.

Переводы из территории Российской Федерации

Кроме операций по переводам на территорию Российской Федерации, также будут внесены изменения в контроль переводов из России.

Согласно новым правилам, переводы из территории Российской Федерации будут проходить также обязательный контроль Росфинмониторинга. Это будет распространяться на все виды переводов, включая физических и юридических лиц.

Это будет способствовать более эффективной борьбе с оттоком капитала из страны и незаконными операциями с использованием финансовых ресурсов.

Таким образом, новые изменения в перечне операций подлежащих обязательному контролю Росфинмониторинга в 2021 году расширяют сферу контроля при переводах на территорию Российской Федерации и из нее. Эти меры направлены на обеспечение финансовой безопасности страны и предотвращение различных негативных финансовых операций.

Правила проведения операций через электронные платежные системы

С 2021 года Росфинмониторинг предусмотрел обязательный контроль за операциями, проводимыми через электронные платежные системы. Новые правила вносят изменения в перечень операций, подлежащих обязательному контролю, а также устанавливают дополнительные требования для проведения таких операций.

Для проведения операций через электронные платежные системы следует учесть следующие правила:

1. Необходимость прохождения аутентификации

В соответствии с новыми правилами, все операции через электронные платежные системы должны быть аутентифицированы с помощью двухфакторной аутентификации. Для этого могут быть использованы различные методы, такие как ввод одноразового пароля, использование устройства аутентификации или биометрические данные.

2. Ограничения по суммам операций

Новые правила также предусматривают ограничения по суммам операций, проводимых через электронные платежные системы. Размеры ограничений зависят от типа операции и статуса клиента. Для проведения операций, превышающих установленные лимиты, требуется дополнительное подтверждение и особое внимание со стороны платежной системы и Росфинмониторинга.

Соблюдение данных правил является обязательным для всех пользователей электронных платежных систем. Это позволяет обеспечить безопасность и предотвратить незаконные операции.

Операции, связанные с ценными бумагами и драгоценными металлами

С 2021 года в перечень операций, подлежащих обязательному контролю Росфинмониторинга, внесены изменения, касающиеся операций, связанных с ценными бумагами и драгоценными металлами. Данная мера направлена на борьбу с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.

В соответствии с новыми правилами, банки и иные финансовые организации обязаны осуществлять контроль за следующими операциями:

• Покупка и продажа драгоценных металлов, в том числе золота, серебра и платины.
• Покупка и продажа ценных бумаг, таких как акции, облигации, векселя и другие.
• Перевод денежных средств за границу при осуществлении операций с ценными бумагами и драгоценными металлами.

Для осуществления данных операций клиенты обязаны предоставить банкам и финансовым организациям документы, подтверждающие легитимность средств, использованных в операциях. Также могут быть установлены ограничения на перевод средств при осуществлении операций с ценными бумагами и драгоценными металлами без предоставления необходимых документов.

Документальное обеспечение операций, подлежащих контролю

Согласно указанию Росфинмониторинга от 12 ноября 2020 года №49-У “Об утверждении перечня операций, подлежащих обязательному контролю”, операции, указанные в данном перечне, должны быть сопровождены соответствующим документальным обеспечением. Документальное обеспечение позволяет осуществлять эффективный контроль и проверку проведения этих операций с целью предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

К документальному обеспечению операций, подлежащих контролю, относятся различные документы, которые должны быть предоставлены при проведении операции, включая:

• Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность клиента;
• Документ, подтверждающий право клиента на осуществление данной операции (например, договор купли-продажи, договор аренды);
• Документы, подтверждающие происхождение средств (например, выписка из банковского счета, документы об источнике доходов);
• Справки о проверке клиента на причастность к незаконным или сомнительным операциям;
• Другие документы, предусмотренные законодательством Российской Федерации и внутренними нормативными актами Росфинмониторинга.

В документальном обеспечении операций также может быть предусмотрена обязательность предоставления специфических документов в зависимости от вида операций и категории клиентов. Например, для операций с ценными бумагами могут требоваться документы, подтверждающие легитимность приобретения ценных бумаг и их источников.

Отсутствие необходимого документального обеспечения может являться основанием для отказа в проведении операции или для рассмотрения операции как подозрительной и подверженной дополнительному анализу. Поэтому клиенты и участники операций должны быть готовы предоставить все необходимые документы при проведении операций, подлежащих контролю. А также они должны внимательно ознакомиться с требованиями регулирующих органов и законодательством в области борьбы с легализацией доходов и финансированием терроризма.

Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами, обладают определенными обязанностями, определенными законодательством Российской Федерации. Эти обязанности направлены на обеспечение противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Проведение внутреннего контроля

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами, должны проводить внутренний контроль на предмет выявления и предотвращения совершения операций, связанных с легализацией доходов или финансированием терроризма. В рамках внутреннего контроля они должны разрабатывать и применять механизмы и процедуры, направленные на идентификацию клиентов, анализ и проверку информации о сделках и операциях, а также отчетность перед Росфинмониторингом.

Сообщение о подозрительных операциях

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны сообщать Росфинмониторингу о подозрительных операциях, которые могут быть связаны с легализацией доходов или финансированием терроризма. Такие операции могут включать аномально высокие суммы, необоснованные переводы средств, сомнительные сделки и другие подозрительные действия. Организации должны подавать такие сообщения в установленные сроки и в соответствии с требованиями законодательства.

Международное сотрудничество

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами, должны сотрудничать с компетентными органами Российской Федерации и других стран в области противодействия легализации доходов и финансированию терроризма. Это включает обмен информацией, совместные меры и взаимную поддержку для достижения эффективного контроля и пресечения незаконных операций.

Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами, имеют важное значение для противодействия финансовым преступлениям и обеспечения безопасности экономической среды.

Санкции за нарушение правил контроля операций

В случае нарушения правил контроля операций, предусмотренных Росфинмониторингом, лица, осуществляющие данные операции, подлежат применению санкций. Меры ответственности могут включать в себя следующие санкции:

Для физических лиц:

1. Вынесение предупреждения об административной ответственности.

2. Наложение штрафа в размере до 1% от суммы совершенной незаконной операции или до 5 тысяч рублей, в зависимости от нарушения.

3. Обязательство осуществления операций в рамках определенного режима или количества.

4. Лишение права осуществлять определенные виды операций.

5. Возможность привлечения к уголовной ответственности в случае совершения нарушений, предусмотренных Уголовным кодексом РФ.

Для юридических лиц:

1. Вынесение предупреждения об административной ответственности.

2. Наложение штрафа в размере от 1% до 5% от суммы совершенной незаконной операции или до 500 тысяч рублей, в зависимости от нарушения.

3. Приостановление операций по расчетному счету или банковской карте на определенный срок.

4. Лишение права осуществлять определенные виды операций.

5. Аннулирование или отзыв лицензии на осуществление финансовой деятельности.

Помимо описанных мер, Росфинмониторинг может привлекать к ответственности лиц, осуществляющих операции, через судебные органы.

Необходимо заметить, что размеры санкций и мер ответственности могут варьироваться в зависимости от характера нарушения и его последствий для финансовой системы России. Поэтому рекомендуется всем участникам рынка законно осуществлять операции и соблюдать требования Росфинмониторинга.

Дополнительная информация и контакты для получения консультаций

Если у вас возникли дополнительные вопросы относительно изменений в перечне операций, подлежащих обязательному контролю Росфинмониторинга с 2021 года, вы можете обратиться в службу поддержки Росфинмониторинга для получения консультаций и разъяснений.

Контактная информация:

• Телефон горячей линии Росфинмониторинга: 8-800-555-55-50
• Электронная почта службы поддержки: support@rosfinmonitoring.ru

Наши специалисты с удовольствием помогут вам разобраться в новых требованиях и ответят на все ваши вопросы.