Постановка платежного агента на учет в Росфинмониторинге — требования и процедура регистрации

Платежные агенты являются важным звеном в системе предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем. Росфинмониторинг, федеральная служба по финансовому мониторингу, отвечает за регулирование и контроль над деятельностью платежных агентов. В соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ от 07.08.2001 года О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, платежные агенты обязаны проходить постановку на учет в Росфинмониторинге.

Постановка платежного агента на учет в Росфинмониторинге проводится для организаций и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих деятельность по приему и переводу денежных средств от физических и юридических лиц. Цель такой постановки — обеспечение прозрачности и контроля над финансовыми операциями, а также более эффективное выявление фактов легализации доходов и финансирования террористической деятельности.

При постановке платежного агента на учет в Росфинмониторинге необходимо предоставить определенный комплект документов и проходить обязательную процедуру регистрации. Для организаций это включает предоставление учредительных документов, сведений о руководителях и иных лицах, осуществляющих управление, а также информации о фактах принадлежности к определенным организационно-правовым формам. В случае индивидуальных предпринимателей также необходимо представить сведения о регистрации ИНН и ОГРН, а также документы, подтверждающие полномочия представителя.

Как поставить платежного агента на учет в Росфинмониторинге

Для постановки платежного агента на учет в Росфинмониторинге необходимо выполнить несколько шагов:

1. Оформление и подача заявления.
2. Предоставление необходимых документов и информации.
3. Получение свидетельства о постановке на учет.

Оформление и подача заявления

Первым шагом к постановке платежного агента на учет в Росфинмониторинге является оформление и подача соответствующего заявления. Заявление необходимо заполнить в соответствии с установленной формой и представить в Росфинмониторинг.

В заявлении необходимо указать следующую информацию:

• Наименование и реквизиты платежного агента.
• Перечень видов операций, осуществляемых платежным агентом.
• Информацию о руководителе платежного агента и его ответственных лицах.

Предоставление необходимых документов и информации

Вторым шагом является предоставление Росфинмониторингу необходимых документов и информации. К таким документам могут относиться:

• Учредительные документы платежного агента.
• Документы, подтверждающие полномочия руководителя платежного агента.
• Иные документы, установленные законодательством Российской Федерации.

Также важно предоставить информацию о всех ответственных лицах, участвующих в операциях с деньгами: их полное имя, сведения о гражданстве, адреса проживания и другие реквизиты.

Получение свидетельства о постановке на учет

После подачи заявления и предоставления всех необходимых документов Росфинмониторинг проводит проверку предоставленных данных и выпускает свидетельство о постановке платежного агента на учет. Это свидетельство является документом, подтверждающим право платежного агента на осуществление операций с деньгами.

Важно помнить, что постановка платежного агента на учет в Росфинмониторинге обязательна для всех организаций, осуществляющих операции с деньгами. Это позволяет соблюдать законодательство и предотвращать возможные нарушения в сфере финансовой безопасности.

Шаг 1: Подготовка документов

Перед тем, как оформить постановку платежного агента на учет в Росфинмониторинге, необходимо подготовить определенные документы. В этом разделе мы ознакомимся с необходимыми шагами для успешной подготовки документации.

1. Получение лицензии на осуществление деятельности платежного агента

Первым шагом к постановке платежного агента на учет в Росфинмониторинге является получение лицензии на осуществление деятельности платежного агента. Для этого необходимо обратиться в Росфинмониторинг и предоставить следующие документы:

• Заявление о выдаче лицензии на осуществление деятельности платежного агента.
• Копию учредительных документов организации (устав, свидетельство о государственной регистрации).
• Документы, подтверждающие наличие на счету организации денежных средств в размере, указанном законодательством.
• Документы, подтверждающие наличие кадровых, организационных и технических ресурсов для осуществления деятельности платежного агента.

2. Подготовка документов о правилах внутреннего контроля и процедурах по предотвращению легализации доходов

Для успешной постановки платежного агента на учет в Росфинмониторинге необходимо разработать и подготовить документы, описывающие правила внутреннего контроля и процедуры по предотвращению легализации доходов. Эти документы должны включать:

• Положение о правилах внутреннего контроля платежного агента.
• Положение о процедурах по предотвращению легализации доходов платежного агента.
• Положение об обязанностях и ответственности сотрудников платежного агента.
• Положение о подготовке сотрудников платежного агента в сфере предотвращения легализации доходов.

Вышеперечисленные документы должны соответствовать требованиям законодательства и содержать подробные инструкции и процедуры, которые будут применяться при осуществлении деятельности платежного агента.

Шаг 2: Регистрация на сайте Росфинмониторинга

Чтобы стать платежным агентом, необходимо пройти регистрацию на официальном сайте Росфинмониторинга. Регистрация позволит вам получить доступ к функционалу системы и начать осуществлять свою деятельность. В этом разделе мы рассмотрим процесс регистрации на сайте Росфинмониторинга.

Шаг 1: Переход на официальный сайт Росфинмониторинга

Откройте любой интернет-браузер и введите в адресной строке официальный сайт Росфинмониторинга: www.finmonitoring.ru

После этого нажмите клавишу Enter на клавиатуре, чтобы перейти на главную страницу сайта.

Шаг 2: Поиск формы регистрации

На главной странице сайта Росфинмониторинга найдите раздел Регистрация или Создать учетную запись и щелкните по нему. Вас перенаправит на страницу с формой регистрации.

Шаг 3: Заполнение формы регистрации

На странице регистрации вам потребуется указать следующие данные:

• ФИО: введите свои полные фамилию, имя и отчество.
• Электронная почта: введите действующий адрес электронной почты, на который будут приходить уведомления и данные для входа.
• Пароль: придумайте и введите надежный пароль для защиты своей учетной записи. Пароль должен содержать как минимум 8 символов.
• Телефон: укажите свой контактный номер телефона для связи.
• Тип пользователя: выберите из предложенных вариантов Платежный агент.

После заполнения всех полей формы регистрации у вас может потребоваться пройти дополнительную проверку, например, подтвердить свою личность посредством смс-кода или ввода дополнительных данных.

После успешного заполнения формы регистрации и прохождения всех проверок вы получите уведомление о создании вашей учетной записи на сайте Росфинмониторинга. Теперь вы можете авторизоваться на сайте с помощью своего электронного адреса и пароля.

В результате, успешно пройдя процесс регистрации на сайте Росфинмониторинга, вы получите доступ ко всем необходимым инструментам и функциям, необходимым для работы платежным агентом.

Шаг 3: Создание учетной записи платежного агента

Для осуществления деятельности платежного агента необходимо создать учетную запись в Росфинмониторинге. В этом разделе мы расскажем о необходимых действиях для успешного завершения этого этапа.

1. Заполнение анкеты

Первым шагом является заполнение анкеты для регистрации платежного агента. В анкете необходимо указать следующую информацию:

• Наименование платежного агента
• Адрес местонахождения платежного агента
• ОГРН платежного агента
• ОКВЭД платежного агента
• Контактные данные платежного агента

Анкету необходимо заполнить внимательно и так, чтобы предоставленная информация соответствовала действительности.

2. Предоставление документов

После заполнения анкеты необходимо предоставить ряд документов для подтверждения указанной информации. Следующие документы должны быть представлены в Росфинмониторинг:

• Копия устава платежного агента
• Копия ОГРН платежного агента
• Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе
• Копия документа, подтверждающего полномочия представителя платежного агента
• Документы, подтверждающие факт осуществления платежного агентства

Документы должны быть предоставлены в виде электронных копий.

Важно: Предоставленные документы должны быть валидны и не истекшими сроком действия.

3. Ожидание регистрации

После предоставления заполненной анкеты и необходимых документов, необходимо ожидать регистрации учетной записи платежного агента. Регистрация может занять определенное время, и результат регистрации будет сообщен платежному агенту в установленный срок.

Важно: Приложение Росфинмониторинга вправе отказать в регистрации учетной записи платежного агента в случае выявления недостоверной информации или иных нарушений.

После успешной регистрации учетной записи платежного агента, он сможет получить доступ к необходимым онлайн-сервисам и продолжить свою деятельность в соответствии со всеми требованиями и правилами, установленными Росфинмониторингом.

Шаг 4: Заполнение информации о платежном агенте

При заполнении информации о платежном агенте в Росфинмониторинге следует учесть основные требования и предоставить необходимые данные. В данном разделе вы найдете пошаговую инструкцию, как правильно заполнить информацию о платежном агенте.

1. Персональные данные

Первым шагом необходимо указать личные данные платежного агента. Все поля отмеченные звездочкой (*) являются обязательными для заполнения. Пожалуйста, внимательно проверьте правильность написания своей фамилии, имени и отчества.

Внимание: Все данные должны соответствовать вашим документам удостоверяющим личность.

2. Контактная информация

В разделе Контактная информация необходимо указать номер контактного телефона и электронную почту платежного агента. Выберите наиболее удобный способ связи для общения с Росфинмониторингом.

Внимание: Указанные контактные данные должны быть действительными и актуальными. Это позволит своевременно получать уведомления и предупреждения от Росфинмониторинга.

3. Финансовая информация

В разделе Финансовая информация необходимо указать реквизиты счета платежного агента. Укажите банк, в котором открыт счет, его номер, а также коды МФО (международный код банка) и ИНН (индивидуальный налоговый номер).

Внимание: Указанные реквизиты должны быть верными и соответствовать информации о банковском счете платежного агента. Предоставление неправильных реквизитов может привести к задержке или отказу в учете в Росфинмониторинге.

После заполнения всех данных, внимательно проверьте информацию на предмет ошибок. В случае обнаружения неточностей или несоответствий, внесите необходимые исправления и сохраните изменения.

Шаг 5: Проверка заполненных данных

После того, как вы заполнили все необходимые данные для постановки платежного агента на учет в Росфинмониторинге, важно произвести проверку правильности заполнения.

В первую очередь, убедитесь, что все персональные данные платежного агента указаны верно. Проверьте правильность ввода ФИО, даты рождения, паспортных данных и контактной информации. Если вы заметили какие-либо ошибки, исправьте их перед отправкой заявления.

Далее, проверьте информацию о деятельности платежного агента. Убедитесь, что все сведения о юридическом адресе, реквизитах банковского счета и месте осуществления деятельности заполнены правильно и соответствуют действительности.

Также важно проверить правильность заполнения данных о собственниках и руководителях платежного агента. Убедитесь, что все ФИО и паспортные данные указаны верно. Если у платежного агента есть совладельцы или акционеры, проверьте, что их данные также заполнены правильно.

И наконец, перечитайте все заполненные пункты и убедитесь, что вы не пропустили никакую важную информацию. Проверьте, что вы ответили на все вопросы и предоставили все необходимые документы и сведения.

Тщательная проверка всех заполненных данных поможет избежать ошибок и ускорить процесс постановки платежного агента на учет в Росфинмониторинге.

Шаг 6: Подпись электронным подписью

После заполнения всех необходимых документов и предоставления требуемой информации, необходимо подписать документы электронной подписью.

Электронная подпись – это специальное шифрованное кодирование, которое применяется для проверки подлинности и целостности электронных документов. Она позволяет удостовериться, что документы не были изменены после подписания и что они принадлежат конкретному лицу или организации.

Чтобы подписать документы электронной подписью, необходимо воспользоваться специальным криптографическим ключом, который выдается вам при получении электронной подписи. Этот ключ обеспечивает безопасность подписываемых данных и служит в качестве уникального идентификатора вашей подписи.

При подписании документов электронной подписью необходимо следовать инструкциям и использовать программное обеспечение, предоставленное Росфинмониторингом. Программное обеспечение обеспечивает правильное кодирование и подписывание документов, а также сохраняет информацию о подписи.

Подписанные электронной подписью документы должны быть сохранены и предоставлены вместе с другими необходимыми документами при регистрации платежного агента в Росфинмониторинге.

Важно помнить:

• Электронная подпись должна быть создана с использованием аккредитованного сертификационного центра.
• Заключение договора на использование электронной подписи является обязательным для сторон.
• Электронная подпись должна быть доступна только владельцу.
• Срок действия электронной подписи ограничен и может быть продлен.

Соблюдение всех указанных требований и правил позволит вам успешно выполнить подписание документов электронной подписью и осуществить регистрацию платежного агента в Росфинмониторинге.

Шаг 7: Подача заявления на регистрацию

Подготовка заявления

Перед подачей заявления на регистрацию важно правильно заполнить все необходимые поля и предоставить весь необходимый пакет документов. Заявление должно быть заполнено на официальном бланке организации и подписано уполномоченным лицом.

Заявление на регистрацию в Росфинмониторинге обычно содержит следующую информацию:

1. Полное наименование платежного агента.
2. Основные реквизиты платежного агента, включая ИНН и КПП.
3. Реквизиты банковского счета платежного агента.
4. Контактные данные платежного агента (адрес, телефон, электронная почта).
5. Сведения о лицензии на осуществление деятельности платежного агента.
6. Сведения о назначенном ответственном лице платежного агента.

Подача заявления

Заявление на регистрацию платежного агента в Росфинмониторинге может быть подано электронным способом через официальный портал. Для этого необходимо зарегистрироваться на портале и заполнить все требуемые поля в соответствии с предоставленными инструкциями.

После заполнения заявления вам будет предложено прикрепить все необходимые документы в электронном виде. Обратите внимание, что заявление без приложенных документов не будет рассмотрено.

Также возможно подать заявление на регистрацию платежного агента в Росфинмониторинге при личном обращении в офис организации.

После подачи заявления и предоставления всех необходимых документов вам будет выдан уведомление о регистрации платежного агента. Теперь ваша компания будет официально зарегистрирована в Росфинмониторинге и сможет осуществлять платежные операции в соответствии с требованиями законодательства.

Шаг 8: Получение уведомления о начале проверки

По умолчанию, уведомление будет отправлено на адрес электронной почты, указанный в заявлении. Проверьте свою электронную почту и убедитесь, что ваш почтовый ящик работает корректно. Уведомление может быть отправлено как в течение нескольких дней, так и в течение нескольких недель после подачи заявления.

В уведомлении будет указано, что ваше заявление прошло первичную проверку и оно было принято в работу. Также в уведомлении может быть указана дополнительная информация, которую вам необходимо предоставить для продолжения процесса.

Проверьте свою электронную почту регулярно, чтобы быть в курсе всех обновлений и запросов от Росфинмониторинга. В случае необходимости, свяжитесь с представителями Росфинмониторинга для получения дополнительной информации или разъяснений.

Пример уведомления о начале проверки:

Тема	Уведомление о начале проверки
Отправитель:	Rosfinmonitoring@rosfinmonitoring.ru
Дата:	01.01.2022

Уважаемый Заявитель!

Сообщаем вам, что ваше заявление о постановке платежного агента на учет в Росфинмониторинге прошло первичную проверку и было принято в работу.

Дополнительные документы, которые необходимо предоставить для продолжения процесса:

1. Копия лицензии на осуществление платежной деятельности.
2. Копия устава (для юридических лиц) или паспорта (для индивидуальных предпринимателей).
3. Справка из налоговой инспекции о наличии задолженности по уплате налогов.

Просим вас предоставить указанные документы в течение 10 рабочих дней.

Если у вас возникли вопросы или вам необходима дополнительная информация, пожалуйста, свяжитесь с нами по телефону +7 (XXX) XXX-XX-XX или напишите на электронный адрес support@rosfinmonitoring.ru.

С уважением,

Отдел постановки платежных агентов на учет

Федеральная служба по финансовому мониторингу

Шаг 9: Проведение проверки документов

После подачи заявления и предоставления необходимых документов, Росфинмониторинг проводит проверку полученной информации.

Проверка документов включает в себя анализ предоставленных копий документов, их соответствие требованиям российского законодательства и правилам Росфинмониторинга.

Сотрудники Росфинмониторинга осуществляют проверку подлинности предоставленных документов, анализ сроков их действия, правильность заполнения и соответствие всей необходимой информации.

При несоответствии предоставленных документов требованиям или обнаружении факта подделки документов, заявление может быть отклонено и отказано в постановке платежного агента на учет в Росфинмониторинге.

Если заявление прошло проверку документов успешно, платежный агент будет уведомлен о необходимости оплаты государственной пошлины и документы будут переданы на регистрацию в Росфинмониторинг.

В случае отсутствия замечаний и соответствии всех предоставленных документов требованиям, платежному агенту будет выдан свидетельство о постановке на учет в Росфинмониторинге, подтверждающее право на осуществление платежных операций.

Примечание: Проверка документов может занять некоторое время, в зависимости от количества заявлений, поступающих на рассмотрение.

Шаг 10: Получение свидетельства о регистрации

После успешного прохождения процесса регистрации и подтверждения данных, вы можете получить свидетельство о своей регистрации в качестве платежного агента в Росфинмониторинге.

Для получения свидетельства необходимо обратиться в региональное подразделение Росфинмониторинга, где была произведена регистрация. В зависимости от региона, вам могут потребоваться следующие документы:

• Заявление на получение свидетельства о регистрации;
• Копия учредительных документов организации;
• Копия документа, подтверждающего полномочия представителя организации (например, доверенность);
• Копия паспорта представителя организации;
• Документы, подтверждающие адрес места нахождения организации.

Необходимые документы могут отличаться в разных регионах, поэтому перед посещением регионального подразделения Росфинмониторинга уточняйте информацию на официальном сайте организации.

Важно помнить, что свидетельство о регистрации в Росфинмониторинге является важным документом, подтверждающим вашу деятельность в качестве платежного агента, поэтому необходимо сохранить его в надежном месте и предоставлять по требованию компетентных органов.

Шаг 11: Постановка платежного агента на учет

Как поставить платежного агента на учет?

Для постановки платежного агента на учет в Росфинмониторинге необходимо предоставить следующие документы:

1. Заявление о постановке на учет в форме, утвержденной Росфинмониторингом.
2. Копию учредительных документов юридического лица платежного агента.
3. Копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе.
4. Копию документа, подтверждающего полномочия руководителя юридического лица платежного агента.
5. Копии документов, подтверждающих опыт работы платежного агента в качестве платежного агента по меньшей мере в течение года.
6. Копию документа, подтверждающего наличие у платежного агента собственных средств в размере не менее 100 миллионов рублей.
7. Копию документа, подтверждающего отсутствие у юридического лица платежного агента задолженности перед налоговыми органами и государственными внебюджетными фондами.
8. Документы, подтверждающие результаты проверки соответствия требованиям, установленным Федеральным законом № 115-ФЗ.

После предоставления всех необходимых документов заявление с описанием прилагаемых к нему документов направляется в Росфинмониторинг, который осуществляет рассмотрение данной информации и принимает решение о постановке платежного агента на учет.

Обычно решение о постановке на учет принимается в течение 7 рабочих дней с момента получения заявления и соответствующих документов.

После получения положительного решения, платежный агент считается поставленным на учет в Росфинмониторинге и может начать осуществление своей деятельности в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ и иными нормативными актами.